亲戚转账暗藏哪些法律风险

山河动态 2026年6月9日 1

亲戚转账暗藏哪些法律风险

张女士最近收到表姐的微信，说生意周转急用钱，让她帮忙转5万到一个陌生账户。小王则被表哥叫去“帮忙收一笔钱”，说只是过个账就能拿500元佣金。看似普通的亲戚求助，背后可能藏着巨大的法律陷阱。

我们律师团队经常遇到这样的咨询：亲戚让帮忙转钱，到底有没有风险？答案是：风险不小，甚至可能让你背上刑事责任。

【注意】如果亲戚转给您的钱来自诈骗、洗钱、贩毒等非法活动，您帮忙转账的行为可能涉嫌【掩饰、隐瞒犯罪所得罪】。根据《刑法》第三百一十二条，即使您没有从中获利，也可能被追究刑责。另外，如果亲戚是为了逃避债务或偷税而让您帮忙转移资金，您可能面临连带民事赔偿。

遇到这种情况如何防范？我们建议三步走：第一，当面核实或视频通话确认对方身份，防止被盗号诈骗；第二，问清资金具体用途，比如是进货、看病还是其他正当理由；第三，警惕要求转至陌生账户或索要银行卡、验证码的情况，直接拒绝。

【重要】以下几种情况尤其要小心：亲戚以“帮我周转一下”“应急用”为由，却要求转给陌生人；声称“孩子住院”“被调查”等紧急情况催你转账；或者以“帮忙换汇”“跑腿赚佣金”利诱你。这些很可能是洗钱或诈骗的套路。

如果不幸已经被骗，请立即行动：第一时间拨打110报警，同时联系银行申请冻结账户或紧急止付；保存好聊天记录、转账凭证和对方账号信息；金额较大或案情复杂的，尽快咨询专业律师。

总之，亲戚让转钱不是小事，可能涉及刑事犯罪、民事赔偿或诈骗陷阱。我们山河律师事务所提醒您：转账前多问一句、多核实一步，就能避开很多麻烦。如有类似情况，欢迎咨询我们山河律师事务所。